Wat is een Wealth Manager? De betekenis
Een Wealth Manager is een professional die individuen of instellingen adviseert over financiële planning en investeringen. In het Nederlands kan dit vertaald worden als vermogensbeheerder of vermogensadviseur. Vaak wordt de Engelse term gebruikt vanwege de internationale context van veel financiële diensten. Andere synoniemen zijn financieel planner en investeringsadviseur.
Wat is een Wealth Manager?
Een Wealth Manager ondersteunt cliënten bij het bereiken van hun financiële doelen en het nakomen van hun financiële verplichtingen. Deze professional adviseert over vermogensbeheer, financiële planning en zaken als belastingaangiften. Een opleiding in financiën of economie is vaak vereist. Vermogensbeheerders vindt u bij banken, investeringsmaatschappijen en onafhankelijke adviesbureaus. Ze dienen zowel particulieren als grotere instellingen.
Wat doet een Wealth Manager?
Een Wealth Manager heeft verschillende taken als het gaat om financieel advies en begeleiding. Vermogensbeheerders staan cliënten bij in het beheer van hun vermogen, maken samen met hen financiële plannen en assisteren bij zaken als belastingaangiften.
Een belangrijk onderdeel van hun werk is het adviseren over de juiste mix van beleggingen, waarbij ze risico's beheren en streven naar het beste rendement. Daarnaast geven ze advies over diverse financiële producten en diensten, helpen ze cliënten bij het beheer van schulden en begeleiden ze in het opbouwen van een financiële buffer voor onvoorziene situaties.
Template functieomschrijving: Wealth Manager
[BedrijfX], gevestigd in het hart van Amsterdam, is een toonaangevend financieel adviesbureau met een warme, collegiale sfeer en een specialisatie in persoonlijk vermogensbeheer. Wij zoeken een deskundige en cliëntgerichte Wealth Manager (m/v) om ons toegewijde team van professionals te versterken.
Als Wealth Manager ben je verantwoordelijk voor het adviseren en begeleiden van onze cliënten in hun financiële besluitvorming. Je helpt hen bij het stellen van financiële doelen, het beheren van hun vermogen, en het opstellen van financiële plannen die aansluiten op hun unieke behoeften en ambities. Je biedt advies over de juiste mix van beleggingen, beheert risico's en streeft naar een optimaal rendement. Daarnaast geef je inzicht in financiële producten en diensten, help je cliënten bij het beheren van schulden en assisteer je bij het opbouwen van financiële reserves.
De ideale kandidaat heeft een sterke financiële achtergrond, uitstekende communicatieve vaardigheden en een passie voor het opbouwen van langdurige relaties met cliënten. Je bent proactief, resultaatgericht en hebt de capaciteit om complexe financiële vraagstukken te vertalen naar heldere adviezen.
Profiel functie Wealth Manager
- Uitstekende communicatievaardigheden
- Sterk analytisch vermogen
- Vaardig in financiële planning en advies
- Proactieve en cliëntgerichte instelling
- Probleemoplossend denkvermogen
- Integriteit en betrouwbaarheid
Taken en verantwoordelijkheden
- Adviseren van cliënten over financiële beslissingen die passen bij hun doelen en verplichtingen
- Beheren van cliëntenvermogens en ontwikkelen van op maat gemaakte financiële plannen
- Voorbereiding en schriftelijke uitwerking in het geval van geschillen en rechtszaken
- Ontwikkeling en vastlegging van kennis en werkmethoden binnen het team
- Deelname aan intern en extern overleg om juridische processen te stroomlijnen en probleemsituaties op te lossen en te voorkomen
Functie-eisen
- Minimaal een hbo-diploma in financiële planning, financiële dienstverlening of een vergelijkbare opleiding
- Minimaal drie jaar ervaring in een financiële adviesrol
- Bedreven in financiële analyse- en planningstools
- Aantoonbare ervaring met het beheren van vermogen en beleggingsstrategieën
- Ervaring met het adviseren van cliënten over financiële producten en diensten
Arbeidsvoorwaarden
- Marktconform salaris met aantrekkelijke bonusregeling
- 28 vakantiedagen en flexibele werktijden met mogelijkheid tot deels thuiswerken
- Opleidingsbudget voor professionele ontwikkeling in financieel management
- Reiskostenvergoeding en optie voor lease-auto
- Aantrekkelijke pensioenopbouw met werkgeversbijdrage
- Uitgebreid verzekeringspakket, waaronder ziektekosten- en aansprakelijkheidsverzekering
- Gezondheidsprogramma's, inclusief bedrijfsfitness en periodieke gezondheidschecks
