Wat is een financieel adviseur? De betekenis 

Financieel adviseurs zijn experts op het gebied van financiën die helpen bij het maken van financiële beslissingen. Bij ingewikkelde financiële producten die voor leken niet helder en overzichtelijk zijn, worden er vaak financieel adviseurs bijgehaald. Zij hebben zich toegelegd op dergelijke producten en kunnen voor hun cliënten eventuele haken en ogen ervan overzien en zo inschatten welk product het meest geschikt is.

Financieel adviseur worden

Er bestaan tal van wegen die naar het beroep van financieel adviseur leiden. Een financieel adviseur hoort doorgaans minstens een mbo-opleiding te hebben afgerond. Voor dit beroep is een opleiding binnen de economie of financiële dienstverlening een voordeel. Verder is het gebruikelijk om intern opleidingen en cursussen te volgen om het beroep zo goed mogelijk te kunnen uitoefenen.

Wat doet een financieel adviseur?

Financieel adviseurs bieden advies en ondersteuning bij het aanschaffen van financiële producten, zoals een hypotheek, beleggingen, een levensverzekering en dergelijke zaken.

Uitgaande van het budget en op basis van uiteenlopende informatie zoekt een financieel adviseur uit welk product betaalbaar en financieel veilig is voor zijn of haar cliënt.

Template functieomschrijving: financieel adviseur

Bij [bedrijfX] zijn we gek op financiën, en natuurlijk net zo gek op wat je ermee kunt doen. Daarom helpen we onze cliënten graag hun dromen en doelen in vervulling te brengen.

Voor onze vestiging in [plaatsX] zijn we op zoek naar een enthousiaste en sociale financieel adviseur die zin heeft om ons team voltijd te komen versterken.

Houd jij ervan om (financiële) dromen uit te laten komen? Stuur dan nu je sollicitatie naar ons op.

Profiel functie financieel adviseur:

  • Je hebt een handje voor cijfers en getallen en kunt tegelijkertijd goed met mensen omgaan
  • Je kunt goed luisteren naar je cliënten en weet precies wanneer je moet doorvragen om het onderste uit de kan te halen
  • Je hebt een hart voor de zaak én voor je cliënten

Taken en verantwoordelijkheden:

  • Je begeleidt de ontvangst van en kennismaking met cliënten en peilt hun wensen en behoeften
  • Je bouwt langdurige en gezonde relaties met cliënten op om ze hun leven lang bij te staan
  • Je verzamelt informatie over de financiële situatie en maakt op basis daarvan een onafhankelijke inschatting
  • Je doet op basis van je inschatting passende voorstellen die aansluiten bij de wensen en behoeften van cliënten

Functie-eisen

  • Je hebt een succesvol afgeronde opleiding, minimaal op mbo-niveau
  • Je bent in het bezit van een WFT-diploma
  • Je beschikt over analytisch denkvermogen en sterke communicatieve vaardigheden
  • Je bent bereid om altijd te blijven leren en aan trainingen deel te nemen

Arbeidsvoorwaarden:

  • Marktconform salaris met tal van extra’s
  • Vast contract na proeftijd
  • Gunstige pensioenregeling
  • Interne opleidings- en scholingsmogelijkheden
  • Reiskostenvergoeding/leaseauto