Gestionnaire de portefeuille : définition
Le gestionnaire de portefeuille se charge d’investir au mieux des actifs d’investisseurs privés et institutionnels à l’aide de différents instruments financiers.
Ces instruments sont par exemple des actions, des obligations ou encore des parts sociales.
Véritable spécialiste de la finance, de l’économie et de la gestion de patrimoine, le gestionnaire de portefeuille trouve un équilibre entre le rendement et le risque que sa clientèle est prête à prendre.
La mission du gestionnaire de portefeuille consiste ainsi à faire fructifier l’argent de sa clientèle en définissant des stratégies de placements financiers, en les mettant en œuvre et en réalisant un suivi permanent pour veiller à leur bon fonctionnement.
Le gestionnaire de portefeuille a généralement fait des études de finance, bien souvent au sein d’une école de commerce, à un niveau bac +4 voire bac +5.
Ses connaissances poussées font de lui un très bon analyste du marché, ce qui, combiné à son aptitude à la communication, lui permet de fournir des conseils financiers efficaces aux particuliers et aux entreprises.
Quel est le rôle des gestionnaires de portefeuille ?
Les gestionnaires de portefeuille sont des experts financiers chargés de la gestion d’actifs financiers. Ils supervisent d’importants portefeuilles de titres pour le compte de leur clientèle, comme des actions ou des obligations.
Qu’ils travaillent pour une société de gestion de fonds, un établissement bancaire ou pour le compte de particuliers, les gestionnaires de portefeuille ont pour mission de générer un rendement élevé tout en limitant les risques.
Pour ce faire, ils disposent de diverses stratégies et peuvent diversifier les investissements en achetant des titres dans divers secteurs économiques. Ils peuvent aussi avoir recours aux produits dérivés.
La plupart des gestionnaires de portefeuille commencent leur carrière comme conseillers financiers ou analystes, postes auxquels ils ont su faire leurs preuves et acquérir les connaissances nécessaires pour accéder à celui de gestionnaire.
Les meilleurs et les plus brillants d’entre eux disposent d’un esprit méticuleux, présentent une forte aptitude au travail en équipe et font montre d’une grande détermination, qualités leur permettant de prendre des décisions importantes pour autrui.
Descriptif du poste
Chez [entreprise X], nos collaborateurs/trices nous aident à mettre en œuvre les stratégies d’investissement bottom-up et top-down les plus performantes de notre secteur. Nous sommes actuellement à la recherche d’un/e gestionnaire de portefeuille expérimenté/e et capable de travailler en équipe, qui nous fera bénéficier de son expérience et de son approche innovante. À ce poste, vous serez chargé/e de développer les portefeuilles de notre clientèle, de mener une activité de prospection, d’assurer la conformité et le maintien à jour des dossiers clientèle, d’établir des rapports analytiques pour le compte de la direction et, occasionnellement, de former les nouvelles recrues. La personne idéale est prête à travailler en lien direct avec des chefs d’entreprise et a un sens particulièrement développé du service clientèle et de l’organisation ; par ailleurs, elle dispose des connaissances nécessaires pour déterminer des indicateurs clés de performance et nous aider à créer une feuille de route pour nos propres opérations commerciales.
Objectifs du poste :
- Relever des mesures et données, les utiliser afin de rendre compte des progrès et de soutenir un processus décisionnel basé sur les données au sein des équipes et auprès de la direction
- S’intégrer à notre équipe de conseillers/ères, fournir des conseils de planification financière et de placement à une clientèle de tous âges et de tous niveaux de richesse
- Fournir des stratégies d’investissement en s’adaptant aux évolutions et tendances du marché
- Développer et mettre en œuvre des méthodologies de gestion de projet et des bonnes pratiques pour renforcer les compétences de l’équipe
- Contribuer à l’établissement d’un ensemble de pratiques, d’outils et de modèles pour la gestion des portefeuilles, des programmes et des projets, tout en veillant à la conformité aux normes
Missions principales :
- Accueillir et conseiller la clientèle et les prospects
- Gérer les opérations quotidiennes pour développer les portefeuilles de la clientèle, déterminer un plan pour chaque phase de projet
- Animer des réunions de revue et de suivi des projets
- Produire et analyser des rapports sur un portefeuille/projet à l’appui d’indicateurs clés de performance
- Évaluer l’efficacité des méthodes de prospection, les coûts qu’elles engendrent et les résultats qu’elles permettent d’obtenir
- Signaler toute problématique ou tout changement menaçant la sécurité d’un portefeuille ou d’un projet
Compétences requises :
- Licence en finance, banque, gestion ou dans un domaine connexe
- Au moins 4 ans d’expérience professionnelle dans un établissement bancaire ou financier
- Connaissance des instruments financiers, des assurances et des fonds communs de placement
- Intégrité personnelle et capacité à préserver la confidentialité de nos clients/es et de l’entreprise
- Expertise des logiciels de planification financière
Compétences souhaitées :
- Bac +4 ou bac +5 en finance, banque, gestion ou dans un domaine connexe
- Maîtrise de l’anglais
- Expérience préalable à un poste de gestionnaire de portefeuille
